배당성장주 SCHD 투자 분석

 

 

오늘은 배당성장주로 유명한 SCHD에 대해서 알아보겠습니다. 

 

 

 

 

목차

 

 

SCHD

 

 

 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity)는 찰스 슈왑(Charles Schwab)에서 운영하는 교환 거래 펀드(ETF)로서, 지속적으로 배당을 증가시켜 온 미국 기업들에 투자합니다. 이 ETF는 10년 이상 연속으로 배당을 늘려온 기업 100곳을 포함하고 있어, 안정적인 배당 수익과 함께 잠재적인 자본 성장을 목표로 합니다.

 

왜 슈드(SCHD)인가?

 SCHD는 높은 배당률과 함께 배당 성장이 두드러지는 기업들로 구성되어 있습니다. 이러한 특징 덕분에, 장기적인 배당 수익과 자본 가치 상승을 동시에 추구하는 투자자들에게 매력적인 투자 종목이 되고 있습니다. 또한, 세계적으로 불확실한 경제 상황 속에서도 비교적 안정적인 수익을 제공할 가능성이 높기 때문에 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다.

 

 

SCHD 투자 전략 및 기준

 

 SCHD는 미국 시장의 배당 지불 주식 중에서도 선별적으로 투자 대상을 고릅니다. 특히, 이 ETF는 재무 건전성이 높고 지속 가능한 배당을 지급할 수 있는 역량을 갖춘 기업들을 선호합니다. SCHD는 다음과 같은 기준을 적용하여 주식을 선별합니다:

 

• 배당수익률: 상대적으로 높은 배당수익률을 보유한 기업
• 재무 건전성: 높은 자본 이익률과 낮은 부채 비율을 갖춘 기업
• 배당 성장: 꾸준히 배당금을 증가시킨 기록이 있는 기업

 

포트폴리오 구성

 SCHD는 다양한 산업에 걸쳐 포트폴리오를 구성하지만, 특히 소비재, 헬스케어, 정보기술 및 에너지 섹터의 대표적인 기업들에 중점을 둡니다. SCHD 포트폴리오에 포함된 기업들은 암젠(AMGN), 브로드컴(AVGO), 에브비(ABBV), CVX(셰브론), 그리고 MRK(머크)와 같은 고배당 성장 기업들입니다. 이들은 각각의 산업 분야에서 안정적인 수익을 창출하며 투자자들에게 꾸준한 배당을 하고 있습니다. 또한, 이 ETF는 산업(18%), 헬스케어(17%), 금융(15%) 섹터에 집중 투자함으로써 다양한 산업의 배당 성장 기회를 잡습니다. 이 다양성은 시장의 변동성에 대한 일정 수준의 보호를 제공하며, 다양한 경제 상황에서의 성장 가능성을 탐색합니다.

 

 

투자 이점

• 안정적인 수익원: 배당금은 주식 가격 변동성과는 독립적으로 투자자에게 수익을 제공할 수 있습니다.
• 세금 효율성: 배당을 재투자할 경우, 복리 효과와 함께 세금 효율성을 높일 수 있습니다.
• 저렴한 비용: SCHD는 비교적 낮은 운용 비용으로 관리되는 ETF로, 투자자는 높은 운용 수수료 부담 없이 투자할 수 있습니다.

 

주요 대상 투자자

SCHD는 특히 다음과 같은 투자자에게 적합합니다.

• 은퇴 준비자: 안정적인 수익원을 찾는 은퇴 준비자들에게 적합합니다.
• 배당 투자자: 배당 수익을 중요한 투자 목표로 삼는 투자자들에게 이상적입니다.
• 리스크 관리를 중시하는 투자자: 포트폴리오 다각화를 통해 리스크를 관리하고자 하는 투자자들에게 유용합니다.

 

 

SCHD 배당금과 배당성장률

 

 

 SCHD의 현재 평균 배당률은 3.78%로, 이는 다른 배당 지향 ETF에 비해 상당히 경쟁력 있는 수치입니다. 더욱이 SCHD의 5년간 평균 배당성장률이 13.69%에 달합니다.

 

 

연도	배당금 (USD)	배당성장률 (%)
2014	1.05	16.6
2015	1.15	9.52
2016	1.26	9.56
2017	1.35	7.14
2018	1.44	6.66
2019	1.72	19.4
2020	2.03	18
2021	2.25	10.8
2022	2.56	13.7
2023	2.66	3.9

 

 

SCHD의 배당 지급 주기 및 배당락일

 

 SCHD는 분기별로 배당금을 지급합니다. 구체적인 배당락일은 분기별로 발표되며, 이 날짜는 공식적으로 Charles Schwab의 웹사이트에서 확인할 수 있습니다. 배당 지급일은 일반적으로 배당락일로부터 약 한 달 후에 설정되는 것이 일반적입니다.

 

배당락일이란?
 배당락일은 투자자가 해당 주식을 보유하고 있어야 하는 마지막 날짜입니다. 이 날짜 이후에 주식을 매수한 투자자는 다가오는 배당금 지급에 대한 권리가 없습니다. 배당락일은 보통 배당 지급일의 약 2일 전으로 설정되는데, 이는 주식 거래가 정산되는 데 필요한 기간(일반적으로 T+2, 거래일로부터 2일)을 고려한 것입니다.

 

 

 

SCHD 투자 전략

 

투자 규모별 예상 수익

 SCHD에 1억 원을 투자할 경우, 월 약 28만 원의 배당 수익을 기대할 수 있으며, 5천만 원을 투자할 경우 월 약 14만 원의 수익이 발생합니다. 

 

적립식 투자의 장점

 SCHD에 매달 일정 금액을 투자하는 적립식 투자 방식은 배당 성장률을 활용하여 장기적으로 자산을 불려가는데 도움이 됩니다. 예를 들어, 매달 100만 원씩 10년 동안 투자하고, 분기마다 받은 배당금을 재투자하면, 배당소득세를 제외한 실제 수익률은 투자 초기 대비 크게 증가합니다. 이 방식은 배당 성장의 복리 효과를 극대화하며, 시장의 단기 변동성에 대한 리스크를 줄이는 데도 유리합니다.

 

리스크 관리

 모든 투자에는 리스크가 있으며, SCHD 투자 역시 예외는 아닙니다. 잠재적 리스크에는 시장 변동성, 기업의 배당 감소, 경제 불황 등이 있습니다. 이러한 리스크를 관리하기 위해서는 포트폴리오 다각화, 적정 시장분석, 정기적인 포트폴리오 재평가 등의 전략이 필요합니다. 또한, 투자자는 배당 성장에만 의존하지 않고, 주가 성장 가능성도 고려하여 균형 있는 투자 전략을 구축해야 합니다.

 

장기적 관점의 중요성

 SCHD는 주로 장기적인 투자를 목표로 하는 상품이므로, 단기적인 수익보다는 장기적인 자산 성장에 더 중점을 두어야 합니다. 투자자는 시장의 단기 변동에 일희일비하기보다는 안정적인 배당 수익과 자본 가치의 증가를 장기적으로 추구하는 태도가 필요합니다.

 

 

 SCHD 투자를 고려하는 것은 안정적이고 지속 가능한 배당 수익과 자본 성장을 추구하는 모든 장기 투자자에게 강력한 전략이 될 수 있습니다.

 

 

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