한국형 SCHD ETF 비교 정보

 

 

 배당 투자에 대한 관심이 날로 높아지면서, 안정적인 수익을 추구하는 다양한 투자 상품이 인기를 끌고 있습니다. 그중에서도 미국의 '슈드' SCHD(Charles Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 안정적인 배당 수익과 우수한 성과로 주목을 받고 있습니다. 한국 시장에서도 SCHD ETF를 모델로 한 다양한 ETF가 다양하게 출시되었습니다.

 

 

 

 

 이 글에서는 한국판 SCHD ETF인 ACE 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국배당다우존스 ETF에 대해 알아보고 비교해 보겠습니다. 안정적인 수익을 추구하는 투자자라면, 한국형 SCHD ETF는 좋은 투자 방법일 수 있습니다. 이 글을 통해 각 상품의 특징과 장단점을 파악하여 투자 결정을 내리는 데 도움이 되길 바랍니다.

 

 

목차

 

 

SCHD ETF

 

 SCHD는 미국 주식 시장에서 안정적으로 배당이 성장하고 있는 기업들에 투자하는 ETF입니다. 지속적으로 배당을 지급하는 우량 기업들로 구성되어 있어, 안정적인 수익과 현금흐름을 원하는 투자자에게 인기가 많습니다. SCHD ETF는 특히 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.

 

• 안정적인 배당 수익: 주로 배당 성향이 높은 기업들로 구성되어 있어 안정적인 배당 수익을 제공합니다.
• 우량주 중심: 재무 건전성이 높고, 지속적인 배당 성장을 보여주는 기업들로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
• 다양한 포트폴리오: 다양한 섹터에 걸쳐 분산 투자를 하기 때문에 리스크가 적습니다.

 

기초지수

 

 한국판 SCHD ETF는 모두 동일한 기초지수를 사용하고 있는데, Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index입니다. 이 지수는 다음과 같은 요건을 충족하는 상위 100종목으로 구성됩니다.

1. 연속 배당지급: 최소 10년 동안 연속으로 배당금을 지급한 기업
2. FMC (Free Market Capitalization): 최소 미화 5억 달러 이상의 시장 자본화
3. 3개월 평균 일일 거래량(ADVT): 최소 미화 200만 달러

 이 지수에 포함된 기업들은 총부채잉여현금흐름, 자기자본이익률, IAD 수익률, 5년 배당 증가율 등의 기준을 기반으로 산출됩니다. 

 

 

한국형 SCHD ETF 3가지

 

 한국형 SCHD는 미국의 SCHD ETF를 모델로 하여 안정적인 배당을 하는 것을 목표로 합니다. 현재 한국형으로는 대표적으로 세 가지가 있습니다: ACE 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국배당다우존스 ETF. 이들 ETF는 모두 미국의 Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index를 기초지수로 하여, 배당 성향이 높고 재무 건전성이 우수한 기업들로 구성되어 있습니다.

 

 

❗️ISA 계좌와 연계
미국 주식 거래가 안되는 ISA 계좌에서 한국형 SCHD ETF를 활용하시면 좋습니다.

 

 

ISA 계좌 정보 총정리_계좌 개설 및 추천

 

 

1. ACE 미국배당다우존스 ETF

• 종목코드: 402970
• 운용사: 한국투자자산운용
• 상장일: 2021년 10월 21일
• 시가총액: 3,175억 원
• 평균 거래량(60일): 22.37만 주

 

2. SOL 미국배당다우존스 ETF

• 종목코드: 446720
• 운용사: 신한자산운용
• 상장일: 2022년 11월 15일
• 시가총액: 5,366억 원
• 평균 거래량(60일): 38.50만 주

 

3. TIGER 미국배당다우존스 ETF

• 종목코드: 458730
• 운용사: 미래에셋자산운용
• 상장일: 2023년 6월 20일
• 시가총액: 8,839억 원
• 평균 거래량(60일): 81.77만 주

 

환노출형과 환헤지형

• 환노출형 ETF: TIGER 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF, ACE 미국배당다우존스 ETF
• 환헤지형 ETF: SOL 미국배당다우존스(H) ETF (종목코드: 452360)

환헤지형 ETF는 환율 변동 위험을 줄이기 위해 환헤지를 적용한 상품으로, 환율 변동에 민감한 투자자에게 유리할 수 있습니다. 반면, 환노출형 ETF는 환율 변동에 따라 수익률이 영향을 받을 수 있습니다.

 

한국형 SCHD 비교

 

1. ACE 미국배당다우존스 ETF: 가장 먼저 상장된 ETF로, 상대적으로 긴 역사를 가지고 있습니다. 안정적인 배당 수익을 추구하며, 분산 투자로 리스크를 최소화합니다.
2. SOL 미국배당다우존스 ETF: 비교적 최근에 상장된 ETF로, 높은 유동성과 안정적인 배당 수익을 제공합니다. 신한자산운용의 운용 전략이 반영되어 있습니다.
3. TIGER 미국배당다우존스 ETF: 미래에셋자산운용이 운용하는 ETF로, 가장 큰 시가총액과 높은 거래량을 보유하고 있습니다. 저렴한 수수료로 투자자들에게 인기를 끌고 있습니다.

 

성과 비교

 한국형 SCHD ETF : ACE 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국배당다우존스 ETF의 성과를 비교해 보겠습니다. 주요 비교 항목은 수수료, 수익률, 배당금 및 배당률입니다.

 

수수료 

수수료는 장기 투자에서 매우 중요한 요소입니다. 각 ETF의 총 보수, TER, 매매/중개수수료율, 실부담비용을 비교해 보겠습니다.

 

ETF	총보수(연)	TER	매매/중개수수료율	실부담비용
TIGER 미국배당다우존스	0.0100%	0.0700%	0.1101%	0.1801%
SOL 미국배당다우존스	0.0100%	0.1000%	0.1136%	0.2136%
SOL 미국배당다우존스(H)	0.0500%	0.1900%	0.1357%	0.3257%
ACE 미국배당다우존스	0.0100%	0.0800%	0.1150%	0.1950%

• TIGER 미국배당다우존스 ETF가 총보수와 실부담비용 측면에서 가장 저렴합니다.
• SOL 미국배당다우존스(H) ETF는 환헤지 비용이 포함되어 있어 상대적으로 높은 수수료를 보입니다.

 

수익률 비교

각 ETF의 성과를 최근 1개월, 연초대비(YTD), 최근 6개월 동안의 수익률을 기준으로 비교해 보겠습니다.

ETF	1개월	6개월	YTD	1년
TIGER 미국배당다우존스	1.71%	17.71%	9.07%	-
SOL 미국배당다우존스	1.62%	17.82%	9.18%	15.33%
SOL 미국배당다우존스(H)	2.24%	10.33%	2.72%	9.77%
ACE 미국배당다우존스	1.69%	17.61%	9.20%	15.30%

• 최근 1개월 수익률: SOL 미국배당다우존스(H) ETF가 가장 높은 성과를 보였습니다.
• YTD 수익률: 환노출형 ETF인 ACE, SOL, TIGER가 비슷한 성과를 보였으며, 환헤지형 ETF는 다소 낮은 성과를 보였습니다.
• 최근 6개월 수익률: TIGER 미국배당다우존스 ETF가 약간 더 높은 성과를 보였습니다.

 

배당금 및 배당률 비교

각 ETF의 연간 분배율, 최근 분배금, 월배당 정책 등을 비교해 보겠습니다.

ETF	연간 분배율	최근 분배금	월배당
TIGER 미국배당다우존스	2.90%	₩35	O
SOL 미국배당다우존스	3.36%	₩33	O
SOL 미국배당다우존스(H)	3.34%	₩34	O
ACE 미국배당다우존스	3.46%	₩32	O

• ACE 미국배당다우존스 ETF가 연간 분배율에서 가장 높은 수치를 기록했습니다.
• TIGER 미국배당다우존스 ETF가 최근 분배금에서 가장 높은 금액을 분배했습니다.

 

 수수료를 중시한다면 TIGER 미국배당다우존스 ETF, 배당률을 중시한다면 ACE 미국배당다우존스 ETF를 선택하는 것이 좋습니다. 하지만, 개별 투자자의 투자 성향에 맞춰 종합적인 성과를 고려하여 최적의 선택을 하는 것이 중요합니다.

 

 

투자 고려 사항

 

 한국형 SCHD ETF에 투자할 때 고려해야 할 몇 가지 중요한 요소들이 있습니다. 이들은 환노출형과 환헤지형의 선택, 리스크 관리, 그리고 장기 투자 전략입니다. 각각의 요소들을 자세히 살펴보겠습니다.

 

1. 환노출형 vs 환헤지형

환노출형 ETF와 환헤지형 ETF의 주요 차이점은 환율 변동에 대한 노출 여부입니다.

• 환노출형 ETF: 환율 변동의 영향을 받습니다. 예를 들어, 원화 강세 시 ETF의 달러 자산 가치가 감소할 수 있습니다. 반대로, 원화 약세 시 ETF의 달러 자산 가치는 증가할 수 있습니다.
  • 장점: 환율 상승기에 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
  • 단점: 환율 하락 시 손실 위험이 있습니다.
• 환헤지형 ETF: 환율 변동에 대한 위험을 제거하기 위해 헤지 전략을 사용합니다. 이는 주로 파생상품을 이용하여 환율 변동 위험을 상쇄합니다.
  • 장점: 환율 변동에 영향을 받지 않아 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
  • 단점: 헤지 비용이 발생하여 수수료가 상대적으로 높을 수 있습니다.

투자자가 환율 변동에 민감하지 않거나 장기적으로 환율의 영향을 받고자 한다면 환노출형 ETF를, 환율 변동에 대한 리스크를 최소화하고자 한다면 환헤지형 ETF를 선택하는 것이 좋습니다.

 

2. 리스크 관리

ETF 투자는 분산 투자의 장점을 가지지만, 여전히 리스크 관리가 필요합니다. 다음은 리스크를 관리하기 위한 몇 가지 전략입니다.

• 다양한 자산군에 분산 투자: 특정 ETF에 집중 투자하는 것보다는 다양한 ETF와 자산군에 분산 투자하여 리스크를 줄이는 것이 중요합니다.
• 정기적인 포트폴리오 점검: 시장 상황과 자신의 투자 목표에 맞춰 정기적으로 포트폴리오를 점검하고 조정하는 것이 필요합니다.
• 시장 변동성 대비: 시장 변동성에 대비해 예비 자금을 확보하거나, 시장 하락기에 대비한 헤지 전략을 고려할 수 있습니다.

 

3. 장기 투자 전략

한국형 SCHD ETF는 장기적인 배당 수익과 자본 성장을 목표로 하는 투자 상품입니다. 장기 투자 전략을 세울 때 고려해야 할 요소는 다음과 같습니다.

• 배당 재투자: 배당금을 재투자하여 복리 효과를 극대화하는 전략이 유효합니다.
• 수수료 절감: 장기적으로 수수료는 큰 영향을 미칠 수 있으므로, 낮은 수수료의 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
• 경제 및 시장 상황 분석: 경제 및 시장 상황을 주기적으로 분석하고, 장기적인 관점에서 투자 결정을 내리는 것이 필요합니다.

 

 한국형 SCHD ETF는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다. 그러나 투자 결정을 내리기 전에 환노출형과 환헤지형 ETF의 차이점을 이해하고, 리스크 관리와 장기 투자 전략을 명확히 세우는 것이 중요합니다. 이러한 고려 사항들을 종합적으로 분석하여 자신에게 가장 적합한 투자 전략을 수립하는 것이 성공적인 투자로 이어질 수 있습니다.

 

주요 비교 요약

• 수수료:
  • TIGER 미국배당다우존스 ETF는 가장 낮은 실부담비용으로 비용 효율성이 높습니다.
  • SOL 미국배당다우존스(H) ETF는 환헤지 비용이 포함되어 있어 상대적으로 높은 수수료를 보입니다.
• 수익률:
  • 최근 1개월 수익률에서는 SOL 미국배당다우존스(H) ETF가 가장 좋은 성과를 보였습니다.
  • YTD 수익률에서는 환노출형 ETF들이 비슷한 성과를 보였으며, 환헤지형 ETF는 다소 낮은 성과를 보였습니다.
  • 최근 6개월 수익률에서는 TIGER 미국배당다우존스 ETF가 약간 더 높은 성과를 보였습니다.
• 배당금 및 배당률:
  • ACE 미국배당다우존스 ETF는 연간 분배율에서 가장 높은 수치를 기록했습니다.
  • TIGER 미국배당다우존스 ETF는 가장 높은 최근 분배금을 분배했습니다.

 

 

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